新冠疫情对经济的直观影响,持有现金或将是最大风险

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2020年,冠状病毒疫情的爆发已感染了全球近55万人。它的传播使全世界各行各业都受到了不小的打击。那么在这样的大环境下,对于全球经济最直观的影响是何,而为了避免资产受损我们又应该做些什么,今天小编就带各位一起来看看。

全球股票受到打击

自疫情发生以来,股票市场发生重大变化,可能会影响养老金或个人储蓄帐户(ISA)的许多投资。 自12月31日疫情爆发以来,富时,道琼斯工业平均指数和日经指数均出现大幅下跌。 而道琼斯指数和富时指数则出现了自1987年以来最大的单日跌幅。

许多投资者担心冠状病毒的传播会破坏经济增长,而政府的行动可能不足以阻止这种下降。

作为回应,包括美国英国在内的许多国家的中央银行都降低了利率。

从理论上讲,这项措施使得借贷更便宜,并能通过它鼓励支出以刺激经济。

美国参议院通过了一项2万亿美元(合170亿英镑)的冠状病毒援助法案,以帮助工人和企业之后,全球市场也有所复苏。

而英国在3月初公布的5万亿财政预算案中,将有3万亿被用于疫情。

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G-20首次视频会议

3月26日,二十国集团(G-20)峰会报告显示,将启动总价值5万亿美元的经济计划,以应对疫情对全球社会、经济和金融带来的负面影响,并支持各国中央银行采取措施促进金融稳定和增强全球市场的流动性。

但是一些分析家警告说,在疫情被完全控制之前,市场仍可能会波动。

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富时100指数在几个重大金融危机时间节点的走势

在美国,申请失业的人数创下历史新高,标志着世界上最大经济体之一的十年扩张已经结束。

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美国历史失业人数数据

旅游业重度受创

疫情爆发后,全球旅游行业受到严重破坏,航空公司削减航班,游客取消商务旅行和度假。而世界各地的政府也纷纷出台旅行限制措施,以遏制该疫情发展。

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超过100个国家因为疫情出台旅行限制措施

由于冠状病毒危机,欧盟采取了空前的行动来封锁边境的旅客,为期30天。

在美国,特朗普政府已禁止任何来自欧洲机场的旅行者进入美国。

根据飞行跟踪服务Flight Radar 24的数据显示,全球航班数量遭受了巨大打击。

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3月飞行量数据对比(红线为2020年)

消费者储存食物需求量加大

疫情期间,超市和在线送货服务的需求激增,因为随着病毒传播的加剧,国外消费者对于储存卫生纸,大米和橙汁等商品的需求日益加大。

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国外消费者对橙汁需求日益增长

中国工厂增速放缓

在冠状病毒最初出现的中国,与2019年同期相比,今年前两个月工业生产,销售和投资均下降。

中国占全球制造业的三分之一,是世界上最大的商品出口国。

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中国制造业在今年开年的2个月下降了13.5%

疫情限制影响了大型设备的供应链,例如工业设备制造商JCB和汽车制造商日产。此外,商店和汽车经销店均报告需求下降。

2月份中国汽车销量下降了86%。随着客户远离展厅,越来越多的汽车制造商,例如特斯拉或吉利则开始线上销售汽车。

被认为“更安全”的投资也受到打击

当危机来临时,投资者通常会选择风险较小的投资。传统上,在不确定的时期,黄金被视为投资的“避风港”。

但由于投资者担心全球经济衰退,甚至黄金价格在3月也短暂下跌

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黄金走势(2020.1-3月)

同样,石油价格跌至2001年6月以来的最低水平。

投资者担心该病毒的全球传播将进一步打击全球经济和石油需求。

石油价格本就已经受到石油输出国组织欧佩克与俄罗斯之间争执的影响,而冠状病毒疫情则使价格进一步下降。

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石油价格走势(2000-2020)

增长停滞

如果经济在增长,那通常意味着更多的财富和更多的新工作。

通过查看国内生产总值(GDP)的变化百分比或生产的商品和服务的价值(通常在三个月或一年内)来衡量。

根据经济合作与发展组织(OECD)的报告,由于冠状病毒的爆发,世界经济可能会以今年以来自2009年以来的最低增速增长。

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智囊机构预测,到2020年,经济增长将仅为2.4%,低于11月份的2.9%。报告还说,随着工厂停止活动以及工人留在家中的现状,“更持久,更密集”的爆发可能在2020年将增长减半至1.5%。

问题来了,疫情到底应该持有现金还是房产?

为了避免疫情所带来的经济损失,各路投资者都在广集思路采取应对措施。但股票,原油,以及黄金的接连“失利”让大家开始疑惑,这时是否持有现金才是最好的避免损失的方法?关于这个问题,有财经专家分析:

持有现金:

1、诸如信贷、大宗商品等造成的危机,大多都可以通过持有现金来避免资产价格的波动。

2、但如果发生恶性通胀危机,持有现金只会让财富不断贬值


而在危机来临时,央行基本都会把利率降到接近0,那如果算上通货膨胀,现金就是每年2%-3%的亏损。举个例子,如今天100元放在银行,每年钱放在银行没有收益,下一年相当于98元或者97元的价值,每年依此减少价值,如碰上政府大量印钞,那么钱越来越不值钱。总而言之,就是今天的一元钱肯定比6年后的1元钱来的有价值,如果摆着不动,就是亏了。

这么看来,你现在手里的100w,20年后只值7w…近日央行投放1.7万亿,美国投放14万亿,全球通胀开启,持有现金或将成为最大风险。

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当然,手持现金或者黄金可能会带来安全感。而在上个世纪,就像电影里常见的桥段,逃难的时候要带黄金和现金,因为现金是作为应急来储备一部分,无论是从安全感还是应急用途,长期持有现金不属于投资范畴。

那么再来看看持有房产,专家的意见是:

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第一点很清楚,房产市场不能同日而语,尤其是国内房产市场与海外房产的本质区别,

而重要的事情需要说三遍:

国内房产市场数据不透明!不透明!不透明!所以有价无市的情况在国内的市场已是常态。

而英国房产市场作为全球投资者的保险箱,许多大佬看中的就是该市场的透明化和流动性,其市场房产的流动周期平均为50天

第二点则是需求,英国房地产市场一直都处于供不应求的状态,是由真实需求拉动的市场。报告显示,由于估计的人口增长和房屋完工率,仅2019年一年英国住房缺口则有120万套,到2035年将需要新建约400万套房屋。

稳扎稳打的真实需求所带来的则是房价真实的提升,如下图,可以看到,自1989年以来,英国房地产价格的涨幅远超过英国股市。

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如上图所示,从1989年至今英国的房价已经上涨了308%, 同比之下而英国的股市仅上涨了228%。
虽然在此过程中,两者的价值都有大幅下降的区间。例如,从2000年开始测量(就在股市泡沫破灭之后),但到目前为止,房价显然是相较于股票要表现出色。
另外,

在跨入英国房地产投资的门槛之前,需要考虑以下几点……

  1. 成本计算

    投资者的预算将是购买英国房产之前最需要考量的点,清楚自己所拥有的成本,然后再了解有哪些方式可以帮助自己实现投资。在过去,投资房产也许会需要大量的资金,这使得许多想要购买的人也望而却步,但如今其实有很多平台可以实现低成本购入,例如贷款,海外投资者也可申请到最多7.5成贷款,利率最低可至1.69,很大程度上减少了投资者购买房产所需成本。
  2. 流动性

    作为投资者,另外一点即为重要的则是市场的流动性。通常在选择房产时,需要关注该区域的市场交易情况,一般需要多久的周期可以变现,以及整体的交易量波动。英国网站Zoopla的最新数据显示,超过一半的房主认为,要完成一项房产交易要花两个多月的时间,而实际上平均只需要50天
  3. 稳定性
    除了投资通过升值来获取收益外,房产市场的稳定性也是保证资产价值的一大衡量标准。根据一份在2019年公布的财富报告显示,即使是超级富豪,他们也有21%的钱被用于房地产投资(不包括主要房屋和第二套房)。

最值得注意的一点是,无论是2008年的金融危机,还是当今的疫情肆虐下,英国房地产都展露出了它坚韧、稳定的一面。

虽然有一些投资者担心目前公布的海外投资者印花税政策将会导致购房成本增高,但看问题需看清本质,投资产品需看对比投入成本下的收益和市场的长期增长而并非投入成本的变化。

基于这一政策要到明年4月才开始实施,那么现在对于海外买家来说,就是一个很好的窗口期。面对还有一年时间才会生效的海外买家税,现在是入场的极佳机会。众多专家预测,我们也有望在未来一年的时间,英国的房产市场将大幅升温,继续受全球投资者青睐

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